| Bezregresní factoring |
průběžné financování obchodních pohledávek, u kterého UCF přebírá závazek úhrady postoupených pohledávek dodavateli v případě platební nevůle nebo neschopnosti odběratele. Služba zahrnuje financování pohledávek, jejich zajištění proti platební nevůli a neschopnosti, jejich správu a inkaso. |
| Cese |
postoupení/převod vlastnictví pohledávek/souboru pohledávek z postupitele (dodavatel) na postupníka (factora) |
| Cesní klausule |
vytištěné či nalepené textové oznámení o postoupení souboru pohledávek, resp. jednotlivé pohledávky náležející k souboru pohledávek na factora spolu s uvedením platební instrukce představující současně vyrozumění odběratele o postoupení souboru pohledávek, resp. jednotlivé pohledávky z postoupeného souboru pohledávek |
| Credit limit |
maximální hodnota postoupených pohledávek se zárukou jejich úhrady factorem za sjednaných podmínek (tzv. bezregresní odkup) |
| Dodavatel |
subjekt realizující dodávku zboží a/nebo služeb odběrateli |
| Factor |
nabyvatel souboru pohledávek postupovaných dodavatelem |
| Factoring |
Factoring je metoda financování krátkodobých úvěrů poskytnutých při dodávkách zboží a služeb. Podstatou factoringu je odkup krátkodobých pohledávek zpravidla bez postihu vůči původnímu věřiteli. Základem pro vztah je factoringová smlouva, která stanoví práva a povinnosti obou stran. |
| Funding limit/ limit financování odběratele |
maximální hodnota postoupených pohledávek za jedním odběratelem, na kterou může factor poskytnout částečné plnění na kupní cenu (předfinancování); tato je vyjádřena absolutní částkou a/nebo procentem z celkového otevřeného salda postoupených pohledávek na factora |
| Garanční limit (oznámený klientovi) |
maximální hodnota postoupených pohledávek odkoupených se zárukou jejich úhrady factorem za sjednaných podmínek (tzv. bezregresní odkup) |
| Garanční platba |
plnění factora dodavateli z titulu převzatého rizika neuhrazení postoupené pohledávky odběratelem do výše garančního limitu snížená o podíl dodavatele na škodě vzniklé neúhradou postoupené pohledávky odběratelem |
| Inkaso |
úkony směřující k zabezpečení úhrady dluhu ze strany odběratele, aniž by tím vznikala povinnost poskytnout dodavateli |
| Insurance limit (udělený zajišťovnou) |
maximální hodnota postoupených pohledávek se zárukou jejich úhrady zajišťovnou factorovi za sjednaných podmínek |
| Kupní cena |
úplata za postoupení souboru pohledávek, resp. jednotlivé postoupené pohledávky |
| Nepřímá platba |
plnění odběratele dodavateli nebo i jiné osobě na úhradu pohledávky postoupené na UCF, ať už ve formě finančního plnění, platným započtením pohledávek nebo i jinak (např. vrácení zboží odběratelem) |
| Odběratel |
subjekt, vůči němuž dodavatel eviduje pohledávky, které jsou předmětem financování/odkupu a který je povinný uhradit jejich kupní cenu za dodávky zboží a/nebo služeb realizované dodavatelem |
| Platební instrukce |
písemný pokyn dodavatele odběrateli o způsobu provedení úhrady souboru pohledávek, resp. jednotlivé postoupené pohledávky |
| Pohledávka |
pohledávka dodavatele na zaplacené kupní ceny za zboží a/nebo služby dodané dodavatelem odběrateli na základě závazkového vztahu mezi odběratelem a dodavatelem vyjádřená v nominální hodnotě uvedené na faktuře, směnce, či jiném platebním dokumentu, a to včetně veškerého příslušenství této pohledávky, veškerého zajištění a všech práv s pohledávkou spojených, včetně veškerých vedlejších nároků vztahujících s k pohledávce, nároků z vedlejších ujednání vztahujících se k pohledávce a nároků na náhradu škody (újmy) a to v kvalitě (tedy mající vlastnosti), která jsou stanoveny těmito všeobecnými podmínkami |
| Pojistitel |
subjekt poskytující zajištění úhrady pohledávek odkoupených factorem za odběratelem/odběrateli |
| Postoupená pohledávka |
každá jednotlivá pohledávka náležející k souboru pohledávek postoupená na factora na základě factoringové smlouvy |
| Protinárok |
hodnota, kterou odběratel uplatňuje vůči dodavateli ve formě reklamace, nároku, započtení nebo i jinak a o kterou by mohl zkrátit své plnění vůči dodavateli za dodávku zboží a/nebo služeb (plnění na postoupenou pohledávku |
| Předfinancování |
úhrada sjednané části kupní ceny factorem dodavateli za postoupený soubor pohledávek/ jednotlivé postoupené pohledávky, a to před lhůtou splatnosti |
| Rámec předfinancování |
maximální výše plnění, které se factor zavázal poskytnout dodavateli |
| Regresní factoring |
průběžné financování založené na odkupu obchodních pohledávek se zpětným dopadem na klienta v případě neplnění ze strany odběratele. Služba zahrnuje financování pohledávek, jejich správu a inkaso |
| Soubor pohledávek |
soubor současných a/nebo budoucích pohledávek vymezený zejména uvedením údaje o tom, zda se jedná o současné a/nebo budoucí pohledávky, právním titulem, dobou splatnosti, identifikací osoby odběratele či odběratelů a/nebo dobou vzniku postupovaných pohledávek |
| Zahraniční factor |
smluvní factoringová společnost factora v příslušném teritoriu, která na základě postoupení souboru pohledávek zabezpečuje jejich inkaso a poskytuje insurance limit |
